נולד תינוק? 7 דברים שכדאי לבדוק בביטוח, בפנסיה ובחיסכון
רשימה מסודרת להורים שרוצים לעדכן את ההגנות, המוטבים והחיסכון המשפחתי.
עדכון מוטבים
בדקו מי רשום כמוטב בביטוחי החיים, בקופות ובקרנות. שינוי במבנה המשפחה הוא זמן טוב לוודא שהרישום תואם לרצון שלכם.
סכום ביטוח החיים
ההוצאות והאחריות המשפחתית גדלות. כדאי לבדוק אם סכום הביטוח עדיין מתאים להכנסה, למשכנתא ולמספר שנות התמיכה הנדרש.
כיסוי לאובדן כושר עבודה
בדקו מהו הסכום החודשי הצפוי במקרה שלא תוכלו לעבוד, ומהי תקופת ההמתנה לפני תחילת התשלום.
הכיסוי הרפואי של התינוק
עברו על שירותי קופת החולים ועל הביטוחים הפרטיים. המטרה היא להבין מה קיים, לא לרכוש כיסוי באופן אוטומטי.
חיסכון לילד
בדקו היכן מנוהל החיסכון, מהו מסלול ההשקעה ומה רמת הסיכון המתאימה לטווח הזמן.
קרן הפנסיה והכיסוי לשאירים
לאחר שינוי במצב המשפחתי חשוב לבדוק שהפרטים בקרן מעודכנים ושמבנה הכיסוי לשאירים ברור לכם.
תיק מסמכים משפחתי
רכזו במקום מאובטח את שמות החברות, מספרי הפוליסות, פרטי הקשר והמסמכים החשובים. סדר מקצר זמן כשצריך טיפול.